Išmanusis banko išrašų importas

„Apskaita5“ papildinys, kuris banko išrašus paverčia apskaitos įrašais be rankinio darbo. Tiesiogiai importuokite SEB, „Swedbank“, „Luminor“, „Revolut“, „Wise“ ar „Paysera“ CSV failą arba įprastą camt.053 XML failą. Failo formatas, skirtukas ir koduotė atpažįstami automatiškai, o neatpažinus mokėtojo papildinys pasiūlo tikėtiniausią kontrahentą pagal pavadinimą, IBAN, įmonės kodą ir ankstesnių mokėjimų duomenis.

Trumpai: atsisiunčiate CSV iš interneto banko → „CSV failas“ → operacijos su kontrahentais importuojamos automatiškai; kai kuriems mokėjimams pateikiamas pasiūlymas (mėlynai), kurį patvirtinate vienu paspaudimu.

Šis papildinys veikia savarankiškai. Mokėjimams su konkrečiomis sąskaitomis sudengti skirtas atskiras papildinys „Mokėjimų dengimas su sąskaitomis“. Kasdien dirbti su banko išrašais patogiausia naudojant abu papildinius.

Bankų CSV formatai

Be įprasto camt.053/052 XML, papildinys leidžia importuoti ir tiesioginius bankų CSV failus be rankinio stulpelių susiejimo:

1. Atsidarykite banko operacijų sąrašą ir spustelėkite mažąją rodyklę prie mygtuko su aplanko piktograma („Atidaryti banko duomenų failą“); tas pats meniu atsiveria ir dešiniuoju pelės mygtuku.
2. Pasirinkite „CSV failas“ ir nurodykite iš interneto banko atsisiųstą CSV failą.
3. Papildinys pats atpažįsta banką pagal failo turinį ir iškart importuoja operacijas su kontrahentų pasiūlymais, kaip ir importuojant XML.

Palaikomi bankų išrašų formatai (patikrinti su realiais bankų išrašais):

Ką papildinys atlieka automatiškai:

• Skirtuką ir koduotę (kablelis, kabliataškis, tabuliavimas; UTF-8 arba senesnė „Windows-1257“ koduotė) nustato pats, jokių nustatymų nereikia.
• Kontrahento duomenis perkelia iš banko eilutės: pavadinimą, sąskaitą (IBAN), įmonės kodą (kur bankas jį pateikia: SEB, Luminor, Paysera), o SEB atveju netgi kontrahento banko pavadinimą. Šie duomenys naudojami tiek tiksliam atpažinimui, tiek išmaniajam pasiūlymui pateikti.
• Operacijas užsienio valiuta apdoroja tinkamai: jei operacija atlikta ne EUR (pvz., „Revolut“ arba SEB kortele GBP), eilutės suma sąskaitos valiuta ir originali suma su valiuta įrašomos atskirai, kaip ir rankinio importo atveju.
• Mokėjimo kryptį nustato pagal banko žymą (D/K, debetas/kreditas) arba sumos ženklą, pagal tai, ką bankas pateikia.

Jeigu formato atpažinti nepavyksta, automatiškai atsidaro įprastas rankinio susiejimo langas su tais pačiais duomenimis, nieko neprarasite.

Pastabos:

• Jeigu kurio nors banko camt.053 XML importas strigo (bankai naudoja skirtingas XML schemų versijas), CSV importas yra tiesioginė alternatyva: visi aukščiau išvardyti bankai importuojami tiesiogiai iš CSV failo, be XML.
• „Paysera“ taip pat eksportuoja camt.053 XML: jį galite importuoti įprastiniu būdu (pagrindinis mygtukas), o CSV importas yra patogumo alternatyva.
• „Revolut“ eilutėse „Payer“ gali būti vidinis patvirtinęs asmuo, o ne kontrahentas: papildinys kontrahentą ima iš siuntėjo ar gavėjo laukų, tad pasiūlymai lieka teisingi.
• „LITAS-ESIS“ išrašai (.acc failai) ir delimituotas tekstas lieka kaip anksčiau, niekas nepasikeitė.

Automatinis kontrahentų atpažinimas

Importuodamas eilutes „Apskaita5“ kontrahentą atpažįsta tik pagal tikslų įmonės kodą arba IBAN sąskaitos numerį. Jei kodas ar sąskaita nesutampa, eilutė lieka neatpažinta (rožinė) ir buhalteris turi rankiniu būdu priskirti kontrahentą kiekvienai eilutei. Tai didžiausias laiko švaistymas kasdieniame darbe.

Kai tikslus atpažinimas neveikia, papildinys pasiūlo kontrahentą pagal:

• mokėtojo vardo panašumą į kontrahento pavadinimą;
• įmonės kodo dalinį sutapimą;
• IBAN dalinį sutapimą;
• mokėjimo paskirties tekste esantį prekybininko pavadinimą (pvz., kortelių operacijose „PIRKINYS … STATIONERY 12345 VILNIUS“ → „Stationery, UAB“);
• istorinius duomenis: kokiam kontrahentui šis mokėtojas buvo priskirtas anksčiau.

Užpildyti laukai pažymimi mėlynai, juos patvirtinate arba pataisote.

Kaip atrodo importavimo ekrane

• Įprastos eilutės: kontrahentas atpažintas įprastai, fonas baltas arba pilkas.
• Pasiūlymo eilutės: kontrahentas ir korespondentinė sąskaita užpildyti automatiškai, pažymėti šviesiai mėlynai. Pasiūlymą reikia patvirtinti.
• Neatpažintos eilutės: kontrahento laukas tuščias, fonas rožinis. Priskirkite kontrahentą rankiniu būdu (pirmą kartą priskirtas mokėtojas kitą kartą bus atpažintas automatiškai).

Kaip patvirtinti pasiūlymą

Būdas 1, dešiniuoju pelės mygtuku: dešiniuoju pelės mygtuku spustelėkite mėlyną eilutę → „Priimti pasiūlymą“. Eilutės fonas tampa įprastas.

Būdas 2, pakeisti rankiniu būdu: pasirinkite kitą kontrahentą mėlynoje eilutėje, pasiūlymo žyma automatiškai dingsta ir naudojamas jūsų pasirinkimas.

Jei nieko nedarysite ir tiesiog išsaugosite importą, pasiūlyti kontrahentai bus išsaugoti taip, lyg būtumėte juos patvirtinę. Mėlyna spalva yra priminimas „patikrink mane“.

Ką papildinys atpažįsta gerai (ir ko ne)

Kaip pagerinti atpažinimo kokybę

1. Išsamiai užpildykite kontrahentų korteles: ypač įmonės kodą ir banko sąskaitą (IBAN).
2. Pirmą kartą neatpažintą mokėtoją priskirkite rankiniu būdu, kitą kartą jis bus atpažintas automatiškai (istorinis atpažinimas).
3. Jei kortelių operacijų prekybininkas (pvz., „Pirkla“) dar nėra jūsų žinyne, sukurkite jį; kitą kartą jis bus atpažintas iš mokėjimo paskirties teksto.

Trumpa santrauka